每一天，在迈阿密、纽约肯尼迪、洛杉矶以及陆路口岸，美国海关与边境保护局（CBP）的官员都会从旅客手中扣押现金。这些旅客大多只是没有看懂一张表格。钱是真实的，期限也是真实的，而其中大部分最终没有被取回，原因是当事人回应太晚、回应不当，或者根本没有回应。本文说明扣押之后的前三十天会发生什么，以及该怎么做。
被违反的规则
美国联邦法律规定，任何人携带超过一万美元的货币或货币工具进出美国，必须申报。法律依据是 31 U.S.C. § 5316，申报表格是 FinCEN 105。这个门槛按同行的家庭或团体合计计算，涵盖任何币种的现金、旅行支票、汇票以及不记名票据。
携带现金本身是合法的，不申报才是违法。申报金额不实同样违法。为了让每个人携带的金额都低于一万美元而把钱分给亲属携带，是另一项罪名，称为”拆分”（structuring），依据 31 U.S.C. § 5324，处理比单纯未申报更为严厉。
申报缺失或不实时，官员可以扣押全部金额，而不仅仅是超过门槛的部分。法律依据是 31 U.S.C. § 5317(c)。
在机场拿到的文件
扣押时，您会收到一份列明扣押金额的保管收据。您可能被询问，也可能签署了一份陈述。请保留每一张纸。当天就写下您被问了什么、说了什么，因为政府卷宗里将会是官员对同一段对话的记录。
大约两个月内，该口岸 CBP 的罚款、处罚与没收办公室（Fines, Penalties and Forfeitures）会寄出正式的《扣押通知》（Notice of Seizure）。根据《民事资产没收改革法》（CAFRA），政府必须在扣押后 60 天内寄出该通知。通知载明法律依据、金额和您的选项，并附有一份《程序选择表》（Election of Proceedings）。
选择表上的五个选项
表格提供五条路径。选择比多数人想象的更重要，因为有些路径会关闭其他路径。
- 行政申诉（Petition for administrative relief）。 依据 19 C.F.R. Part 171 的规定，请求 CBP 全部或部分退还资金。大多数现金是通过这条途径取回的。申诉需要说明您是谁、钱从哪里来、要用到哪里去、为什么会发生违规。CBP 适用公布的减免指引，考量未申报是过失还是故意、资金来源是否合法，以及旅客是否有犯罪记录。
- 和解要约（Offer in compromise）。 提出一个具体金额以了结案件。现金案件中很少作为第一步。
- 放弃财产。 除非律师已向您说明理由，否则绝对不要选择。
- 要求法院程序。 您提交一份权利主张（claim），案件转交联邦检察官，检察官必须在 90 天内提起司法没收诉讼，否则退还资金。依据 18 U.S.C. § 983(a)(2)，提交权利主张的期限是通知上载明的日期，且不得早于通知寄出后 35 天。这条路径把举证责任放在政府一方，在事实有利、资金来源清白时很有价值，但也意味着进入诉讼。
- 不采取行动。 资金将被默认没收。
行政申诉通常须在通知日期起 30 天内提交。权利主张的期限另行计算。错过任何一个期限，是被扣资金无法取回的最常见原因。
一份好的申诉包含什么
申诉不是道歉信，而是一套证据材料。对一般旅客而言，包括：
- 显示现金从账户取出的银行对账单和取款凭证。
- 显示资金最初来源的工资单、纳税申报表、买卖合同、借款协议或赠与说明。
- 显示资金用途的文件：房产合同、家庭义务、商业收购、医疗账单。
- 旅行证件与行程。
- 对未申报原因的具体且真实的解释。单说”我不知道有这张表”是无力的；“我问过航空公司柜台，被告知这张表只适用于外国人”（如果确实如此）会更好，并应以宣誓声明的形式作出。
夸大其词，或者与在机场的陈述相矛盾的申诉，会造成难以挽回的损害。这就是机场陈述为什么重要，也是申诉为什么应当由读过该陈述的人来准备的原因。
申诉之后
CBP 可以全部批准申诉，可以在扣除罚款后退还部分资金，也可以驳回。驳回后可以提交补充申诉；只要通知上的期限尚未届满，法院途径仍然可用。退还的资金以财政部支票或电子转账方式支付给申诉人，因此申诉必须以资金真正所有人的名义提交。
行政途径退还的资金不计利息。在司法程序中，如果权利主张人胜诉，政府需支付利息。
人们为什么会输
模式是一致的。旅客看不懂通知，拖延，错过期限。或者旅客在没有资金来源证据的情况下写了申诉，CBP 将这笔钱视为来源不明。或者亲属打电话到口岸，说了与机场陈述不一致的话。或者旅客因为熟人说”钱反正拿不回来了”而在放弃栏签了字。
这些都不是必然的。此类案件以文件为依据，机关受其自身指引约束，资金来源清白的旅客提交一份准备充分的申诉，通常能取回大部分资金。
今天该做什么
保留保管收据和之后的每一封信。不要打电话到口岸争辩。开始收集资金来源文件。《扣押通知》到达时记下日期，数三十天。在提交任何文件之前，先与办理此类案件的律师谈一谈，因为第一份文件将为之后的一切定下记录。
Liang + Mooney 在美国各口岸办理现金扣押案件，可使用中文、英文和西班牙文，采用风险代理：若资金未能取回，不收取律师费。请发送电子邮件至 sliang@customscourt.com。